Éducation financière
Chez WHITEMONT, nous nous efforçons d’éclairer nos clients avec une éducation financière complète, englobant les principes clés de la gestion de patrimoine, les stratégies d’investissement et la réduction des risques. Notre objectif est de leur faire comprendre nos recommandations et de les doter des connaissances nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées afin d’améliorer leur situation financière.
Planification financière
Notre approche de planification financière chez WHITEMONT est un processus dynamique des hypothèses de base, de définition, de planification et de gestion des objectifs financiers de nos clients. Elle consiste à analyser la situation financière actuelle, à établir des objectifs et à développer des stratégies simples mais solides pour les atteindre, y compris la budgétisation, l’investissement, la planification fiscale et la gestion des risques, afin de sécuriser leur avenir financier.
Gestion de patrimoine
Chez WHITEMONT, nous adoptons une approche intégrée pour développer et augmenter les actifs financiers de nos clients. Elle combine des services financiers spécialisés, tels que les conseils en investissement, les conseils fiscaux et la planification successorale, pour créer des stratégies sur mesure visant à préserver et accroître la richesse de nos clients au fil du temps.
Gestion discrétionnaire de portefeuille
Grâce à PEAK Securities, nous sommes ravis de présenter le service de gestion discrétionnaire de portefeuille, qui illustre l’expertise financière et l’approche novatrice de nos partenaires. Notre équipe de conseillers agréés partenaires adapte un modèle de portefeuille à divers objectifs financiers et tolérances au risque, basé sur des années de recherche et d’intelligence de marché. En leur confiant le service de gestion discrétionnaire de portefeuille, vous bénéficierez d’une expérience d’investissement simplifiée et proactive dans laquelle votre portefeuille sera continuellement modifié et optimisé pour garantir qu’il reste en ligne avec vos objectifs financiers.Gestion Privée
Au sein des Services Financiers WHITEMONT, nous sommes conscients des exigences spécifiques de notre clientèle aisée. Pour répondre à ces besoins particuliers, nous offrons l’accès à des mandats de Gestion Privée qui ont été méticuleusement élaborés par des spécialistes reconnus de l’industrie. Bien que ces mandats ne soient pas produits en interne, ils ont été sélectionnés pour être recommandés en raison de leur qualité exceptionnelle et de leur compatibilité avec les objectifs financiers de nos clients. En nous confiant votre patrimoine, vous bénéficiez d’un vaste réseau d’expertise, garantissant que votre richesse est gérée avec la plus grande précision et clairvoyance.GESTION DES RISQUES
En utilisant notre expertise actuarielle, nous intégrons une compréhension profonde du risque à la gestion de patrimoine pour créer des solutions sur mesure qui offrent une protection et une croissance optimales du patrimoine. Cette approche holistique garantit que les clients reçoivent une stratégie financière soigneusement élaborée qui s’aligne sur leurs étapes de vie changeantes et leurs objectifs financiers.
Assurance Vie : Chez WHITEMONT, notre approche en matière de conseil en assurance vie vise à préserver le niveau de vie actuel des survivants, plutôt qu’à augmenter leur richesse. Nous nous concentrons sur la fourniture d’un filet de sécurité qui répond aux besoins et obligations actuels de la famille, garantissant ainsi une continuité et une stabilité sans gain excessif. Pour les personnes ayant des dettes importantes ou des personnes à charge, l’assurance vie peut être indispensable. Elle peut remplacer les revenus perdus, rembourser les dettes et couvrir les frais de scolarité des enfants.
Assurance invalidité : Elle est essentielle pour les travailleurs indépendants, servant de coussin financier pendant les périodes où ils ne peuvent pas travailler en raison d’une maladie ou d’une blessure et fournissant un soutien continu pour les dépenses personnelles et professionnelles.
Assurance contre les maladies graves : Chez WHITEMONT, nous recommandons l’assurance maladies graves pour offrir à nos clients un soutien financier important en cas de diagnostic inattendu d’une maladie grave. Ceci garantit qu’ils peuvent couvrir leurs dépenses et prioriser leur récupération sans soucis financiers. De plus, avec l’option de remboursement des primes, les clients ont la chance de récupérer le paiement des primes si aucune réclamation n’est déposée, offrant à la fois sécurité et épargne forcée.
Assurance Soins Longue Durée : En raison de son coût élevé et de son impact potentiel sur le budget des clients, nous recommandons rarement ce type de couverture. Cependant, elle couvre les frais des services de soins quotidiens qui ne sont généralement pas couverts par une assurance santé standard. Cette couverture protège contre des coûts imprévus astronomiques, garantissant que les individus reçoivent des soins de qualité dans leurs années avancées ou lors d’urgences sanitaires sans épuiser leurs économies.
Rentes viagères : Chez WHITEMONT, nous utilisons les rentes viagères comme un instrument d’investissement stratégique, offrant un flux de revenus garanti, particulièrement pendant la retraite, ainsi qu’une croissance à imposition différée et une protection contre la volatilité du marché. Leur adaptabilité et leurs avantages potentiels en matière de planification successorale en font un ajout précieux à un portefeuille diversifié.
GESTION DU PASSIF
Chez WHITEMONT, nous reconnaissons qu’une gestion efficace de la richesse est impossible sans une gestion prudente de la dette. Nous guidons nos clients à travers les complexités des deux côtés de leur bilan pour garantir une approche globale de leurs finances. Après avoir effectué une analyse complète de leur situation financière actuelle, nous élaborons des stratégies personnalisées qui peuvent inclure la consolidation de prêts, la renégociation de taux d’intérêt ou l’élaboration de l’amortissement de remboursement structurés. Notre objectif n’est pas seulement de soulager les pressions financières immédiates, mais également de poser les bases d’une stabilité et d’une expansion financières à long terme.
FAMILY OFFICE
Nous adaptons nos services financiers et administratifs aux besoins spécifiques de nos familles et individus à fortune élevée. Nos services de Family Office vont au-delà de la gestion traditionnelle de la richesse pour inclure la planification successorale, l’optimisation fiscale, le conseil philanthropique, la supervision des investissements, et le support administratif. Notre objectif ultime est de consolider et de simplifier les affaires financières complexes de nos clients, garantissant ainsi leur stabilité actuelle et la préservation de leur héritage dans le futur.
