En utilisant notre expertise actuarielle, nous intégrons une compréhension profonde du risque à la gestion de patrimoine pour créer des solutions sur mesure qui offrent une protection et une croissance optimales du patrimoine. Cette approche holistique garantit que les clients reçoivent une stratégie financière soigneusement élaborée qui s’aligne sur leurs étapes de vie changeantes et leurs objectifs financiers.
Chez WHITEMONT, notre approche en matière de conseil en assurance vie vise à préserver le niveau de vie actuel des survivants, plutôt qu’à augmenter leur richesse. Nous nous concentrons sur la fourniture d’un filet de sécurité qui répond aux besoins et obligations actuels de la famille, garantissant ainsi une continuité et une stabilité sans gain excessif. Pour les personnes ayant des dettes importantes ou des personnes à charge, l’assurance vie peut être indispensable. Elle peut remplacer les revenus perdus, rembourser les dettes et couvrir les frais de scolarité des enfants.
Elle est essentielle pour les travailleurs indépendants, servant de coussin financier pendant les périodes où ils ne peuvent pas travailler en raison d’une maladie ou d’une blessure et fournissant un soutien continu pour les dépenses personnelles et professionnelles.
Chez WHITEMONT, nous recommandons l’assurance maladies graves pour offrir à nos clients un soutien financier important en cas de diagnostic inattendu d’une maladie grave. Ceci garantit qu’ils peuvent couvrir leurs dépenses et prioriser leur récupération sans soucis financiers. De plus, avec l’option de remboursement des primes, les clients ont la chance de récupérer le paiement des primes si aucune réclamation n’est déposée, offrant à la fois sécurité et épargne forcée.
En raison de son coût élevé et de son impact potentiel sur le budget des clients, nous recommandons rarement ce type de couverture. Cependant, elle couvre les frais des services de soins quotidiens qui ne sont généralement pas couverts par une assurance santé standard. Cette couverture protège contre des coûts imprévus astronomiques, garantissant que les individus reçoivent des soins de qualité dans leurs années avancées ou lors d’urgences sanitaires sans épuiser leurs économies.
Chez WHITEMONT, nous utilisons les rentes viagères comme un instrument d’investissement stratégique, offrant un flux de revenus garanti, particulièrement pendant la retraite, ainsi qu’une croissance à imposition différée et une protection contre la volatilité du marché. Leur adaptabilité et leurs avantages potentiels en matière de planification successorale en font un ajout précieux à un portefeuille diversifié.
